Finanzcheck

für unsere Kunden oder Neukunden (nach DIN 77230)

Ihre Beratung durch uns soll Ihnen die Optimierungen ihrer Liquidität, ihrer Geldanlagen und ihrer Absicherung bieten. Hierzu ist es von meiner Seite notwendig, mir einen Überblick ihres aktuellen Status quo zu verschaffen (bei einer familiär gemeinsamen Planung auch über den ihres Partners/Partnerin). Je genauer dabei Ihre Angaben sind, desto besser können meine Empfehlungen für Sie (und Ihre Familie) sein. Ihre Termine werden dadurch zudem deutlich effizienter.

FINANZCHECK-UPDATE für Kunden

Wie Ihre Lebenssituation, die sich immer wieder einmal ändern kann, verändern sich dadurch unter Umständen auch ihre Absicherungsoptionen und Anlageziele.

  • Änderung ihrer persönlichen Lebensumstände (Hochzeit, Umzug, Geburt, Jobwechsel, Erbschaft, etc.)
  • Marktänderung, die Produkte für die Sie sich heute entscheiden, sind in 10 Jahren unter Umständen nicht mehr optimal. Es kommen fast täglich neue, bessere oder günstigere Produkte auf den Markt
  • Änderung gesetzlicher und steuerlicher Rahmenbedingungen

Lassen Sie deshalb Ihre Finanzen auch in Zukunft regelmässig überprüfen und ggf. anpassen!

Werfen Sie regelmässig einen Blick auf ihre Verträge. Oder lassen sie werfen, indem sie diese Aufgabe an mich delegieren und Sie bei Änderungen jeweils die passende Lösung vorgestellt bekommen.

Zur Vorbereitung eines Finanzchecks nach vorheriger Terminbuchung nutzen Sie bitte den Online-Check-up.

DATENSCHUTZ

WICHTIG: Um ihre übermittelten personenbezogenen Daten datenschutzkonform verarbeiten zu können, bitte gleichzeitig die hier verlinkte Datenschutzerklärung ausgefüllt und unterschrieben , digital oder per Post (Downloadlink Rücksende-Deckblatt) zurücksenden.

Alle Ihre Daten werden von uns selbstverständlich absolut vertraulich behandelt!

ERFASSUNGSBOGEN

Idealerweise lassen Sie uns ihre Daten vorab zukommen. Über den Erfassungsbogen können Sie sich über diesen Link downloaden: Erfassungsbogen.

Bitte legen Sie beim Ausfüllen des Erfassungsbogens auch Wert auf (vielleicht gefühlte) „Nebensächlichkeiten“.

  • Sonstige Einnahmen Kindergeld, Mieteinnahmen, Beteiligungen, Unterhalt, etc.
  • Ausgaben gerne detailliert, jedoch können sie der Vereinfachung-halber auch aufrunden
  • Kredite Kreditvertrag (u.a. Restschuld, Laufzeit, Zins, Tilgung, Sondertilgungsmöglichkeit)

Bitte lassen Sie uns zusätzlich zum ausgefüllten Erfassungsbogen auch folgende Unterlagen zukommen.

  • Angestellte aktuelle Gehaltsabrechnung und letzte Jahresendabrechnung (i.d.R. Dezember)
  • Selbstständige aktuelle/letzte Daten zu Gewinn/Überschuss (EÜR, BWA, ESt-Bescheide)
  • Kredite Kreditvertrag (u.a. Restschuld, Laufzeit, Zins, Tilgung, Sondertilgungsmöglichkeit)
  • Arbeitskraftabsicherung (z.B. Berufsunfähigkeit) Versicherungsschein + letzter Nachtrag (Rente, Endalter, Inflationsausgleich, Brutto-/Nettobeitrag muss ersichtlich sein)
  • Gesetzliche Rente / Versorgungswerk letzter Rentenbescheid
  • Altersvorsorge (Lebens- und Rentenversicherung, Riester, Rürup, betriebliche Versorgung, etc.) Versicherungsschein + letzter Nachtrag, Informationen über Anlageart / Fonds, möglichst aktuelle Wertmitteilung
  • Private Krankenversicherung / – zusatzversicherung Versicherungsschein + letzter Nachtrag mit aktuellem Beitrag, Dauer Entgeltfortzahlung (Krankentagegeld), Angestellte: wie lange zahlt ihr Arbeitgeber ihr Gehalt im Krankheitsfall weiter? (Standard: 6 Wochen)
  • Sachversicherungen (Haftpflicht, Unfall, Hausrat, Rechtsschutz, Wohngebäude, KFZ, etc.) Versicherungsschein + letzter Nachtrag mit aktuellem Beitrag
  • Vermögensanlagen (Aktien, Anleihen, Fonds, Sparpläne, Konten, etc.) aktueller Konto-/Depotauszug mit Wert und Anlageart (möglichst mit Wertpapierkennung WKN/ISIN)
  • Geschlossene Beteiligungen (z.B. Immobilienfonds, Schiffsfonds, Medienfonds, Solaranlagen, etc.) aktuelle Werte und Laufzeiten
  • Immoblilien Objektdaten (Adresse), aktueller Wert, Mieteinnahmen, laufende Kosten, Daten zur Finanzierung (u.a. Restschuld, Laufzeit, Zins, Tilgung, Sondertilgungsmöglichkeit)

Sollten Sie Fragen haben, bitte jederzeit auf uns zu kommen.

Nachdem Sie mir Ihre Unterlagen zur Verfügung gestellt haben, besprechen wir ihren aktuellen Status und Sie erhalten Lücken oder Auffälligkeiten und natürlich auch Lösungen für eine Optimierung erläutert. Hierzu buchen Sie sich bitte über meinen online-Terminplaner ein für Sie passendes Zeitfenster.