KNOW-HOW für Sie

Frei von Beeinflussung oder Vertriebssteuerung durch Banken und Versicherungen berate ich Sie bei allen Fragen zur Vermögensplanung, zu Geldanlagen, Versicherungen oder auch (Bau)finanzierungen. Die Zusammenarbeit mit einem erfahrenen Berater-Netzwerk schafft eine hervorragende Wissens-Datenbank, um für Sie in jeder Situation die passenden Lösungen zu erarbeiten.

Mein Fokus liegt dabei vor allem auf kostengünstigen, transparenten, zuverlässigen und nachhaltigen Investments, abhängig von Ihrem Anlagehorizont. Hierdurch kann ich Ihnen die für Sie optimalen und nachhaltigen Lösungen zusammenstellen.
Eine Vermögensplanung, die nicht auf Spekulationen, sondern auf Tatsachen basiert – mit Sicherheit für Sie.

IHRE ZIELE

Ob Privatkunde oder Unternehmer, alleinstehend oder mit Familie: unabhängig von Ihrem beruflichen und finanziellen Erfolg blicken Sie in die Zukunft. Sie planen, sich neuen Herausforderungen zu stellen, neue Ziele zu setzen oder Ihre Träume und Wünsche zu verwirklichen.

Sie möchten nicht ständig Ihre Finanzen im Auge haben müssen, ohne Ihr Gefühl von Sicherheit zu verlieren. Und auch die steuerlichen Aspekte sollen in Ihre Planung mit einfliessen.

Von Ihrem Vermögensberater erwarten Sie, dass er Sie dabei unterstützt und Ihnen ermöglicht, was zur Erreichung all dessen unerlässlich ist – Ihre finanzielle Freiheit.

BERATUNGSPROZESS

Die Entscheidung, die eigene Vermögensplanung in andere Hände zu geben, sollte sorgfältig überdacht sein.
In einem mehrstufigen Beratungsprozess garantiere ich Ihnen höchstmögliche Transparenz, Kontrolle und Zuverlässigkeit bei Ihrer Vermögensplanung. Denn Ihr gutes Gefühl der Sicherheit und Ihr Vertrauen sind die Basis einer guten Zusammenarbeit.

  1. In einem – kostenfreien – Erstgespräch entscheiden Sie, ob ich der geeignete Partner für die Umsetzung Ihre Anlagestrategie – und damit für das Erreichen Ihrer Wünsche und Ziele bin. Sie schildern mir Ihre Situation, Ihre Pläne und Ziele. Denn je nach Anlagehorizont bedarf es einer anderen Anlage-Ausrichtung.
  2. Auf dieser Basis entwickle ich die für Sie passende Anlage-Strategie, ggf. vertiefen wir die Details zu Ihren Plänen und Zielen.
  3. Gemeinsam besprechen wir den von mir für Sie erarbeiteten Vermögensplan.
  4. Sie überdenken Ihre Entscheidung und formulieren eventuell noch offene Fragen.
  5. Bei der Umsetzung und der Realisierung Ihres Finanzplanes werden von mir sämtliche organisatorischen und verwaltungstechnischen Aufgaben übernommen.
  6. Nach etwa drei bis sechs Monaten kontrollieren wir gemeinsam die Entwicklungen der Investmentmaßnahmen.
  7. In regelmäßigen Treffen besprechen wir die Entwicklungen Ihres Portfolios.

Damit Sie jederzeit einen guten Überblick über Ihre Finanzen haben, stelle ich Ihnen einen professionellen Zugang zu Ihren Vermögenswerten zur Verfügung.
(siehe auch unter Login)

SCHWERPUNKTE

Mein Schwerpunkgt liegt bei der Geldanlage und Vermögensverwaltung. Aber auch wenn es um Finanzierungen, oder Ruhestands-, Vorsorgeplanung und auch um Nachlassplanung geht, finden Sie mit mir den richtigen Ansprechpartner. Der Versicherungsbereich wird unter dem Aspekt Vermögensschutz eingebunden.

Für Ihre Beratung nehme ich mir viel Zeit, um die für Sie passenden Lösungen und Strategien zu entwickeln. Mein Anliegen ist es, dass Sie jederzeit – auch nach Vertragsabschluss – den Überblick über unsere gemeinsam beschlossenen Maßnahmen behalten.

ZWEITMEINUNG

In den wichtigen Dingen des Lebens kann eine Zweitmeinung von entscheidender Bedeutung sein. Warum sollte dies für die Sicherung Ihres Vermögens weniger gelten als für Ihre medizinische Versorgung?

Haben Sie Zweifel bei Ihrer aktuellen Vermögensplanung? Fürchten Sie, die Kontrolle zu verlieren? Sind Ihnen eventuelle Risiken unbekannt? Bezweifeln Sie die Transparenz Ihrer Finanzplanung? Oder möchten Sie ganz einfach einen unabhängigen Blick auf die von Ihrem Berater und Ihnen getätigten Maßnahmen zur Sicherung Ihres Vermögens werfen? Dann kommen Sie gerne auf mich zu!

„Sie, als mein Mandant, erhalten von mir objektive Antworten zu allen Fragen Ihrer aktuellen Finanzplanung.“

Sonja Hönig

IHR MEHRWERT

Ihre Vermögenswerte im Blick

Behalten Sie über alle Ihre Vermögenswerte den Überblick. Wie entwickelt sich Ihr Depot, wie die Beteiligungen?
Zu einer professionellen Beratung gehört heutzutage auch das richtige Handwerkszeug – gerade für Sie als mein Kunde.
Jederzeit online abrufbar.

Ihre Vertragsübersichten

Kein Suchen mehr im Ordner oder in der Postablage. Ihr Vertragsspiegel online.
Als Service zur Beratung erhalten Sie einen professionellen Überblick über ihre aktuellen Verträge, sowie den aktuellen Vertragsunterlagen.
Jederzeit online abrufbar.

Sie wollen selber ausprobieren, wie sich ihre aktuelle Vermögenssituation darstellt?

Nutzen Sie ihr praktisches Tool, das auch auf ihre hinterlegten Daten zurückgreift. Testen Sie selber:
„Wie macht sich eine Veränderung der Inflation bemerkbar? „
oder
„Kann ich schon mit 65 in Rente gehen? Reichen meine Rücklagen?“
Mit einfachen Schiebereglern simulieren Sie die Änderungen und bekommen ein besseres Gefühl, wohin die Reise geht.

Ihr Zugang zum kostenlosen Ruhestandsplaner

Den kostenlosen Ruhestandsplaner stelle ich allen meinen Kunden auf Wunsch zur Verfügung. Kunde bedeutet: die Betreuung Ihrer Vermögensanlagen und Versicherungsverträge erfolgt über mich (unterschriebener Maklerauftrag und Vollmandat vorausgesetzt).

Fragen Sie gerne per E-Mail, wann wir ein Erstgespräch (auch telefonisch) planen können. Wenn Sie einen Rückruf wünschen, notieren Sie bitte ihre Festnetz- und/oder Mobilnummer und zu welchen Zeiten Sie erreichbar sind. In seltenen Fällen behalte ich mir jedoch vor, Sie nach diesem Gespräch an einen anderen Berater zu verweisen: nicht alle Konstellationen passen zu Ihnen und zu Ihrer Beratung bzw. meinem Beratungsansatz.

Sie als Kunde haben es in der Hand: nutzen Sie meine Beratung und mein Fachwissen
auf Honorarbasis oder „wie bisher“ auf Provisionsbasis.

(Noch) haben beide Modelle Ihre Daseinsberechtigung.
Und auch Ihre Vor- und Nachteile, nutzen Sie die jeweiligen Vorteile!