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Serviceleistungen

Ihr Erst- oder Sondierungsgespräch erfolgt für alle Beratungsthemen kostenfrei.

Profitieren Sie von unseren kostenfreien Services, einschließlich:

  • Bedarfsanalyse

    Ermittlung Ihres individuellen Versicherungsbedarfs, basierend auf Ihrer persönlichen, beruflichen und finanziellen Situation.

  • Marktvergleich

    Unabhängiger Vergleich verschiedener Angebote am Markt, um für Sie das passende Preis-Leistungs-Verhältnis zu finden.

  • Beratung

    Detaillierte Beratung zu den verschiedenen Optionen, Erläuterung von Fachbegriffen und Unterstützung bei der Entscheidungsfindung.

  • Unterstützung im Schadensfall

    Grundsätzliche Unterstützung im Schadensfall. 

Leistungen, die für sie kostenfrei über Courtage-Tarife
oder Honorar (bei provisionsfreien Nettotarifen) abgedeckt werden:

  • Vermittlung

    Auswahl und Abschluss der passenden Verträge in Ihrem Namen (gültiger Maklerauftrag notwendig).
    Je nach Sparte ggf. provisionsbasiert (die Gesellschaft zahlt die Courtage) oder auch als provisionsfreie Nettotarife gegen Honorar. 

  • Laufende Betreuung

    Kontinuierliche Überprüfung und Anpassung Ihrer Verträge an veränderte Lebensumstände.
    Betreuungskosten je nach Sparte ggf. provisionsbasiert (die Gesellschaft zahlt die Courtage) oder auch als provisionsfreie Nettotarife gegen Servicegebühr. 

Notwendige Veränderungen in der Beratung
durch das regulatorische Umfeld

Bis vor einigen Jahren konnten wir alle Dienstleistungen für Sie kostenfrei über die im Vertrag enthaltenen Courtage decken. Hauptanliegen immer: Sie als Kunden bestmöglich zu betreuen.

Kostendeckend war und ist für viele Sparten die Courtage jedoch nicht, Details können Sie hier lesen. Auch um keine unerwünschten Absicherungslücken aufkommen zu lassen, wurden im Rahmen der ganzheitlichen Beratung die Betreuung dieser defizitären Sparten trotzdem übernommen. 

Das regulatorische Umfeld hat sich in den letzten Jahren jedoch deutlich verändert. Dies hat zu einer Zunahme von zusätzlichen, für Sie oft im Verborgenen liegenden zeitaufwendigen und oft sinnfreien Aufgaben geführt. Das hat zur Folge, dass für jede Beratungsstunde oft 1-2 Stunden Vor- und Nacharbeit notwendig ist.

Beispiele ausufernder Regulatorik

  • ausufernde schriftliche Dokumentation
    I
    n meinen Augen Stand heute, eher dienlich als Enthaftung für Banken und Strukturvertriebe (Bsp. 80ig Jährige die eine Rentenversicherung verkauft bekommt)

  • unausgegorene Regulatorik
    z.B. Offenlegungspflichten für Nachhaltigkeitskriterien (TVO). Die genaue Definition soll “nachgereicht” oder per Rechtssprechung in den nächsten Jahren “herausgearbeitet” werden. Die Beratung muss aber erfolgen – auch ohne Definition. Es kann also quasi jeder machen was er will. Bis es dann vor Gericht auf die Finger gibt.

  • Taping
    Aufnahme der telefonischen Geldanlageberatung. Wollen Sie nicht: dann halt keine Beratung – oder vor Ort.

  • (sinnfreie) Produktinformationsblätter (PIBs) und Basisinformationsblätter (BIPs)
    oder können Sie etwas mit Rendite 0-100% anfangen?

  • geforderter Zielmarktabgleich
    zieht das Gespräch unnötig in die Länge, Mehrwert? Suchen wir noch, kostet aber Ihre Zeit.

  • geforderte Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung für Versicherungsanlageprodukte (VAP)
    zieht das Gespräch unnötig in die Länge. Mehrwert: ? fraglich.
    Oft vom Berater auf Basis der Kenntnis des Kunden ausgefüllt, Kunde unterzeichnet es im Rahmen des Antrages, ohne es wirklich zu verstehen. Auch hier Enthaftungshilfe für Verkäufer, die es mit dem Kundennutzen nicht so eng sehen.

Diese neuen Anforderungen, wie z.B. die detaillierte Dokumentation, die wir als Teil unserer Qualitätsstandards bereits seit Langem praktizieren, sind nun gesetzlich vorgeschrieben. Optimalerweise stellen diese für Sie als Mandant einen echten Mehrwert dar: Sie garantieren Transparenz und Nachvollziehbarkeit unserer Beratung und stärken damit das Fundament unserer vertrauensvollen Zusammenarbeit. Wie bei vielem gilt hier allerdings: die Idee war gut – die Umsetzung geht an der Arbeitswelt vorbei.

Jedoch Vorsicht: Leider nutzen manche Beratungsunternehmen (z.B. Banken und Strukturvertriebe) die gesetzlich vorgeschriebene Dokumentation primär zur eigenen Enthaftung, statt zum Kundennutzen.

Das Rad der Regulatorik dreht sich allerdings immer schneller, viele Änderungen sind mit der heißen Nadel gestrickt, müssen aber umgestetzt und infolgedessen oft in kürzester Zeit wieder geändert werden. Zeit die für Ihre Betreuung oder Beratung schlussendlich fehlt.

Die Einführung von Servicegebühren für bestimmte Tätigkeiten stellt sicher, dass Sie weiterhin eine hochqualitative, individuelle Beratung erleben können, ohne Kompromisse bei der Sorgfalt und Genauigkeit einzugehen. Die Gebühren ermöglichen es uns, uns voll und ganz auf Ihre Bedürfnisse zu konzentrieren und gleichzeitig alle regulatorischen Standards zu erfüllen.

Eine professionelle und umfassende Betreuung in Finanzfragen kostet Geld.
…allerdings: keine zu haben oder nur kostenfreie Beratung
wahrzunehmen, kostet Sie mehr Geld!

Sie benötigen zusätzliche Unterstützung?

Je nach den von Ihnen ausgewählten Leistungsinhalten honorieren Sie unseren Service mit einer jährlichen Pauschale. Alternativ buchen Sie sich das gewünschte Leistungspaket kurzfristig zu.

Ihr gewähltes Servicepaket (Standard ist das kostenfreie BASIS Paket) enthält inkludierte Leistungen.

Für darüber hinaus gehende Serviceleistungen vergüten Sie uns mit einem vorab vereinbarten Honorar, das wir mit unseren jeweils aktuell gültigen Verrechnungssätzen ansetzen.

Wir besprechen natürlich alle ggf. anfallenden Kosten mit Ihnen bevor sie in Rechnung gestellt werden!

Das Besondere: Bei Abschluss eines provisions- oder honorarbasierten Vertrages können vereinbarte Beratungshonorare, wie z.B. die Erstellung Ihres Finanzierungskonzepts oder ein fachliches Coaching, später entfallen!

Welches Servicepaket passt für Sie?

Servicpaket
BASIS

Sie fühlen sich auf Basis der gesetzlichen Mindestleistungen gut betreut oder benötigen nur wenig Dienstleistungen wie z.B. eine Zweitmeinung oder ein Coaching. Änderungen und Schäden wickeln Sie weitgehend selbst ab.
Sie verzichten bewusst auf regelmäßige Ansprache und Risikoprüfung und suchen nur von Fall zu Fall meine Unterstützung. Die notwendigen Dienste entlohnen Sie lieber im Einzelfall gemäß der jeweils gültigen Vergütungstabelle und Stundensätze.

Servicepaket
KOMFORT

Versicherungen und Finanzen sind für Sie ein eher anspruchsvolles Feld mit dem Sie sich nicht gerne beschäftigen. Sie sind guten Service gewohnt und wollen nicht darauf verzichten. Ihnen sind kurze und schnelle Informationswege wichtig, um Kosten und Zeit gering zu halten. Sie kommunizieren bevorzugt per Email, Telefon oder Videochat. Bei gesonderten Leistungen übernehmen Sie den ermäßigten Stunden- / Gebührensatz gemäß der jeweils gültigen Vergütungstabelle.

Servicepaket
PREMIUM

Sie wissen um die Wichtigkeit des Themas Geldanlage und Versicherung und möchten diese Themen mit so wenig Zeitaufwand wie möglich, optimal umgesetzt wissen. Dabei legen Sie Wert auf eine exklusive Beratung und Betreuung.

Nutzen Sie provisionsfreie Nettotarife oder kitzeln Sie “Freundschaftsrabatte (=Kampfangebote)” ihrer aktuellen Versicherungsagentur für Ihre optimierten Lösungen heraus. Immer im Blick: ihre bestmögliche Absicherung zu einer möglichst günstigen Prämie!

Unsere Servicepakete: Leistungs- & Preisstruktur

BASIS

0 €

Pro Monat

  • Erfassen Ihrer finanziellen Situation
    Zusammenfassung mit Zielerreichung
  • Check-up
    bei persönlichen Anlässen (z.B. Umzug, Jobwechsel, Heirat, Geburt, Hausbau oder -kauf
  • Änderungsservice
    bei Umzug, Konto- oder Bezugsrechtsänderung, etc.
  • Digitaler Versicherungsordner
    mit Ihrem Webzugang erhalten Sie rund um die Uhr Zugriff auf alle wesentlichen Informationen zu Ihren Verträgen und dazugehörigen Dokumenten
    (ohne Fremdverträge*)
  • Bedarfsüberprüfung
    erfahren Sie, ob Sie bedarfsgerecht versichert sind. Über Ihren Webzugang können Sie jederzeit sowohl Ihren Bedarf als auch die wichtigsten Informationen dazu erkennen.
  • Preis-/Leitungsvergleich
    Entdecken Sie Ihr Einsparpotenziale und Leistungsverbesserungen mit unseren aktuellen Vergleichsrechnern.
  • Vertragsübersicht BASIC
    Zusammenfassung Ihrer Verträge und Investmentanlagen
    (ohne Fremdverträge*)
  • Beratung und Betreuung Ihrer Verträge & Investmentanlagen
    (ohne Fremdverträge*)
  • Betreuung und Coaching zu Ihren Nettopolicen
    Depot, Biometrie, Vermögensanlagen
    auf Basis des Nettoinventarwertes (NAV) 1% / Monatsbeitrages. Eine weitere Staffelung des Honorars erfolgt je nach verwaltetem Volumen.
  • Einfaches Finanzgutachten BASIC
  • Altersvorsorge- & Vermögensanalyse
    passt ihr aktuelles Sparverhalten zu Ihren Zielen? Erreichen Sie mit den aktuellen Verträgen Ihre Ziele?
  • Förder- und Zulagen-Optimierung
    Vor- und Nachteile Ihrer persönlichen Fördermöglichkeiten aufzeigen.
  • Vertragscheck
    Gründliche Überprüfung Ihrer bestehenden Verträge, um sicherzustellen, dass sie Ihren aktuellen Bedürfnissen entsprechen und marktgerecht sind. 
  • Vertragsoptimierung
    Anpassung Ihrer Verträge, um optimalen Schutz und Kosteneffizienz zu gewährleisten. Bewährte Bestandsverträge bleiben bestehen.
    Inkl. eines aktuellen Marktvergleichs, sowie Leistungsvergleich Ihres Alt- und Neu-Tarifes.
  • Überprüfung der Rückabwicklungsfähigkeit unrentabler Vorsorgeverträge
    inkl. Organisation der Rückabwicklung
  • Unterstützung im Notfall + Notfall-Ansprechpartner für Ihre Familie
    im Rahmen Ihrer betreuten Verträge
  • Finanzierung
    wir finden für Sie aus einer riesigen Auswahl namhafter Finanzierer die passende Strategie und Lösung.
  • Biometrie-Check
    Versorgungsstatus prüfen zu Arbeitskraft (Berufsunfähigkeit), Pflege, Unfall, Tod
  • Voranfragen zu neuen Risiken
    erhalten Sie Unterstützung wenn Sie Fragen haben, ob und wo Ihr Risiko am effektivsten absicherbar ist.
  • Ausgabeaufschlag zu 100% rabattiert, Rebalancing 1x p.a.
  • Unterstützung im Schadensfall
    Unterstützung bei der Fragen rund um Ihren Schaden bei Aufnahme und einreichen. Dadurch beschleunigen wir die Regulierung für Sie.
  • Im Notfall: Ansprechpartner für Ihre Familie
    im Rahmen Ihrer betreuten Verträge
  • Kontaktvermittlung in mein Experten-Netzwerk
    z.B. im Bereich Vollmachten, Patientenverfügung, Testament, etc.
  • Nutzung einzigartiger Sonderkonzepte & Sonderkonditionen (Maklerkonzepte)
    günstigere Prämien, deutliche Mehrleistungen für viele Vertragsarten
  • Moderne Kommunikation in der Beratung
    nutzen Sie den Komfort unseres Videochats für Beratungsgespräche – einfach und bequem, ohne lange Anfartswege. Ihren Termin können Sie jederzeit direkt online buchen.
  • Newsletter
KOMFORT

14,90 €

Pro Monat / pro Kunde – 24,90 € als Familie Mindestlaufzeit 12 Monate

  • inkl. alle Leistungen Paket BASIS
    zusätzliche Leistungen jederzeit zubuchbar
  • + Check-up
    jährlich (ohne Anlass)
  • + Strategisches Jahresgespräch
    gemäß DIN 77230
  • + Digitaler Versicherungsordner
    mit Ihrem Webzugang erhalten Sie rund um die Uhr Zugriff auf alle wesentlichen Informationen zu Ihren Verträgen und dazugehörigen Dokumenten
    (inkl. Fremdverträgen die im Maklerbestand geführt werden können*)
  • + Digitaler Vermögensmanager
    mit tagesaktuellem Überblick Ihrer Vermögenswerte
  • + Vertragsübersicht KOMFORT
    Zusammenfassung Ihrer Verträge und Investmentanlagen
    (inkl. Fremdverträgen die im Maklerbestand geführt werden können*)
  • + Beratung und Betreuung Ihrer Verträge & Investmentanlagen
    (gilt inkl. Fremdverträgen die im Maklerbestand geführt werden können*)
  • + Betreuung und Coaching Ihrer Nettopolicen
    Depot, Biometrie, Vermögensanlage
    auf Basis des Nettoinventarwertes (NAV) 0,9% / Monatsbeitrages.
    Eine weitere Staffelung des Honorars erfolgt je nach verwaltetem Volumen.
  • + Sichten & ordnen Ihrer Vertragsunterlagen
    max. 2 Ordner (je zusätzlichem Ordner: 39 €)
  • + Digitalisierung Ihrer bestehenden Vertragsunterlagen
    nur als Anschluss-Auftrag zum “Sichten & ordnen”
  • + Finanzgutachten KOMFORT
    Erweiterung Ihres einfachen Finanzgutachten BASIC nach DIN 77230
  • + Konzeptionelle Beratung zu Finanzierungsmodellen
    Tipps und Tricks für das Gespräch z.B. bei Ihrer Hausbank
  • + Ablaufüberwachung
    der Ablaufvarianten bei Renten- oder Kapitalauszahlungen etc.
  • + Policen Check Sachversicherungen
    als alleiniger Baustein
  • + Policen Check KFZ-Versicherung(en)
    als alleiniger Baustein
  • + Notfall-Leitfaden
    für Sie und Ihre Angehörigen
PREMIUM

24,90 €

Pro Monat / pro Kunde – 45 € als Familie Mindestlaufzeit 2 Jahre

  • inkl. alle Leistungen Paket KOMFORT
    Leistungen alternativ für BASIC + KOMFORT Nutzer zubuchbar
  • + Digitaler Versicherungsordner
    mit Ihrem Webzugang erhalten Sie rund um die Uhr Zugriff auf alle wesentlichen Informationen zu Ihren Verträgen und dazugehörigen Dokumenten
    (inkl. aller Fremdverträgen*)
  • + Vertragsübersicht PREMIUM
    Zusammenfassung Ihrer Verträge und Investmentanlagen
    (inkl. aller Fremdverträge*)
  • + Beratung und Betreuung Ihrer Verträge & Investmentanlagen
    (inkl. aller Fremdverträgen*)
  • + Betreuung und Coaching Ihrer Nettopolicen
    Depot, Biometrie, Vermögensanlage
    auf Basis des Nettoinventarwertes (NAV) 0,8% / Monatsbeitrages
    Eine weitere Staffelung des Honorars erfolgt je nach verwaltetem Volumen.
  • + Recherche zu Ihren Fremdverträgen*
    entspricht Ihr Vertrag wirklich Ihren Anforderungen? Durch unsere Prüfung erhalten Sie eine klare Aussage.
  • + Finanzgutachten PREMIUM
    Erweiterung des Finanzgutachten VORTEIL inkl. Zielerreichung (nach DIN 77230)
  • + Nutzen provisionsfreier Sachversicherungen
    nutzen sie den Vorteil günstiger, provisionsfreier Nettoverträge
  • + Nutzen Sie 1 Modul der folgenden kostenpflichtigen Beratungsbausteine pro Jahr kostenfrei
    – Rentenanalyse (Preis nach Aufwand/Anfrage)
    – Ruhestandsplanung (ab 299 €)
    – Depotcheck (ab 299 €)
  • + Nutzen Sie zusätzlich 1 Modul der kostenpflichtigen Altvertrags-Überprüfungen pro Jahr kostenfrei
    (über mich abgeschlossene Verträge sind immer kostenfrei in der Überprüfung)
    – Policen Check Altersvorsorge (ab 129 €)
    – Policen Check Personenvers. (ab 99 €)
    – Baufinanzierungs-Check (ab 125 €)
  • + Vorbereiten und aufbereiten der notwendigen Unterlagen
für Ihren Finanzierungs-Banktermin
  • + Erweiterte Servicezeiten
    Erreichbarkeit auch an Wochenenden und außerhalb der normalen Geschäftszeiten
  • + Fachliches Coaching
    ohne Vertragsabschluss pro Jahr 1 Thema inklusive.
    Diverse Fachthemen (Geldanlage, Vermögensaufbau, etc.) Mehr dazu finden Sie auf der Coaching-Seite
  • + Anforderung des gesetzlichen Rentenverlaufs
  • + Notfall-Ordner
    inkl. Aktualisierung bei Änderungen
BASIS

0 €

Pro Monat

  • Erfassen Ihrer finanziellen Situation
    Zusammenfassung mit Zielerreichung
  • Check-up
    bei persönlichen Anlässen (z.B. Umzug, Jobwechsel, Heirat, Geburt, Hausbau oder -kauf
  • Änderungsservice
    bei Umzug, Konto- oder Bezugsrechtsänderung, etc.
  • Digitaler Versicherungsordner
    mit Ihrem Webzugang erhalten Sie rund um die Uhr Zugriff auf alle wesentlichen Informationen zu Ihren Verträgen und dazugehörigen Dokumenten
    (ohne Fremdverträge*)
  • Bedarfsüberprüfung
    erfahren Sie, ob Sie bedarfsgerecht versichert sind. Über Ihren Webzugang können Sie jederzeit sowohl Ihren Bedarf als auch die wichtigsten Informationen dazu erkennen.
  • Preis-/Leitungsvergleich
    Entdecken Sie Ihr Einsparpotenziale und Leistungsverbesserungen mit unseren aktuellen Vergleichsrechnern.
  • Vertragsübersicht BASIC
    Zusammenfassung Ihrer Verträge und Investmentanlagen
    (ohne Fremdverträge*)
  • Beratung und Betreuung Ihrer Verträge & Investmentanlagen
    (ohne Fremdverträge*)
  • Betreuung und Coaching zu Ihren Nettopolicen
    Depot, Biometrie, Vermögensanlagen
    auf Basis des Nettoinventarwertes (NAV) 1% / Monatsbeitrages. Eine weitere Staffelung des Honorars erfolgt je nach verwaltetem Volumen.
  • Einfaches Finanzgutachten BASIC
  • Altersvorsorge- & Vermögensanalyse
    passt ihr aktuelles Sparverhalten zu Ihren Zielen? Erreichen Sie mit den aktuellen Verträgen Ihre Ziele?
  • Förder- und Zulagen-Optimierung
    Vor- und Nachteile Ihrer persönlichen Fördermöglichkeiten aufzeigen.
  • Vertragscheck
    Gründliche Überprüfung Ihrer bestehenden Verträge, um sicherzustellen, dass sie Ihren aktuellen Bedürfnissen entsprechen und marktgerecht sind. 
  • Vertragsoptimierung
    Anpassung Ihrer Verträge, um optimalen Schutz und Kosteneffizienz zu gewährleisten. Bewährte Bestandsverträge bleiben bestehen.
    Inkl. eines aktuellen Marktvergleichs, sowie Leistungsvergleich Ihres Alt- und Neu-Tarifes.
  • Überprüfung der Rückabwicklungsfähigkeit unrentabler Vorsorgeverträge
    inkl. Organisation der Rückabwicklung
  • Unterstützung im Notfall + Notfall-Ansprechpartner für Ihre Familie
    im Rahmen Ihrer betreuten Verträge
  • Finanzierung
    wir finden für Sie aus einer riesigen Auswahl namhafter Finanzierer die passende Strategie und Lösung.
  • Biometrie-Check
    Versorgungsstatus prüfen zu Arbeitskraft (Berufsunfähigkeit), Pflege, Unfall, Tod
  • Voranfragen zu neuen Risiken
    erhalten Sie Unterstützung wenn Sie Fragen haben, ob und wo Ihr Risiko am effektivsten absicherbar ist.
  • Ausgabeaufschlag zu 100% rabattiert, Rebalancing 1x p.a.
  • Unterstützung im Schadensfall
    Unterstützung bei der Fragen rund um Ihren Schaden bei Aufnahme und einreichen. Dadurch beschleunigen wir die Regulierung für Sie.
  • Im Notfall: Ansprechpartner für Ihre Familie
    im Rahmen Ihrer betreuten Verträge
  • Kontaktvermittlung in mein Experten-Netzwerk
    z.B. im Bereich Vollmachten, Patientenverfügung, Testament, etc.
  • Nutzung einzigartiger Sonderkonzepte & Sonderkonditionen (Maklerkonzepte)
    günstigere Prämien, deutliche Mehrleistungen für viele Vertragsarten
  • Moderne Kommunikation in der Beratung
    nutzen Sie den Komfort unseres Videochats für Beratungsgespräche – einfach und bequem, ohne lange Anfartswege. Ihren Termin können Sie jederzeit direkt online buchen.
  • Newsletter
KOMFORT

163,90 €

Pro Monat / pro Kunde – 273,90 € als Familie Mindestlaufzeit 12 Monate

  • inkl. alle Leistungen Paket BASIS
    zusätzliche Leistungen jederzeit zubuchbar
  • + Check-up
    jährlich (ohne Anlass)
  • + Strategisches Jahresgespräch
    gemäß DIN 77230
  • + Digitaler Versicherungsordner
    mit Ihrem Webzugang erhalten Sie rund um die Uhr Zugriff auf alle wesentlichen Informationen zu Ihren Verträgen und dazugehörigen Dokumenten
    (inkl. Fremdverträgen die im Maklerbestand geführt werden können*)
  • + Digitaler Vermögensmanager
    mit tagesaktuellem Überblick Ihrer Vermögenswerte
  • + Vertragsübersicht KOMFORT
    Zusammenfassung Ihrer Verträge und Investmentanlagen
    (inkl. Fremdverträgen die im Maklerbestand geführt werden können*)
  • + Beratung und Betreuung Ihrer Verträge & Investmentanlagen
    (gilt inkl. Fremdverträgen die im Maklerbestand geführt werden können*)
  • + Betreuung und Coaching Ihrer Nettopolicen
    Depot, Biometrie, Vermögensanlage
    auf Basis des Nettoinventarwertes (NAV) 0,9% / Monatsbeitrages.
    Eine weitere Staffelung des Honorars erfolgt je nach verwaltetem Volumen.
  • + Sichten & ordnen Ihrer Vertragsunterlagen
    max. 2 Ordner (je zusätzlichem Ordner: 39 €)
  • + Digitalisierung Ihrer bestehenden Vertragsunterlagen
    nur als Anschluss-Auftrag zum “Sichten & ordnen”
  • + Finanzgutachten KOMFORT
    Erweiterung Ihres einfachen Finanzgutachten BASIC nach DIN 77230
  • + Konzeptionelle Beratung zu Finanzierungsmodellen
    Tipps und Tricks für das Gespräch z.B. bei Ihrer Hausbank
  • + Ablaufüberwachung
    der Ablaufvarianten bei Renten- oder Kapitalauszahlungen etc.
  • + Policen Check Sachversicherungen
    als alleiniger Baustein
  • + Policen Check KFZ-Versicherung(en)
    als alleiniger Baustein
  • + Notfall-Leitfaden
    für Sie und Ihre Angehörigen
PREMIUM

273,90 €

Pro Monat / pro Kunde – 520 € als Familie Mindestlaufzeit 2 Jahre

  • inkl. alle Leistungen Paket KOMFORT
    Leistungen alternativ für BASIC + KOMFORT Nutzer zubuchbar
  • + Digitaler Versicherungsordner
    mit Ihrem Webzugang erhalten Sie rund um die Uhr Zugriff auf alle wesentlichen Informationen zu Ihren Verträgen und dazugehörigen Dokumenten
    (inkl. aller Fremdverträgen*)
  • + Vertragsübersicht PREMIUM
    Zusammenfassung Ihrer Verträge und Investmentanlagen
    (inkl. aller Fremdverträge*)
  • + Beratung und Betreuung Ihrer Verträge & Investmentanlagen
    (inkl. aller Fremdverträgen*)
  • + Betreuung und Coaching Ihrer Nettopolicen
    Depot, Biometrie, Vermögensanlage
    auf Basis des Nettoinventarwertes (NAV) 0,8% / Monatsbeitrages
    Eine weitere Staffelung des Honorars erfolgt je nach verwaltetem Volumen.
  • + Recherche zu Ihren Fremdverträgen*
    entspricht Ihr Vertrag wirklich Ihren Anforderungen? Durch unsere Prüfung erhalten Sie eine klare Aussage.
  • + Finanzgutachten PREMIUM
    Erweiterung des Finanzgutachten VORTEIL inkl. Zielerreichung (nach DIN 77230)
  • + Nutzen provisionsfreier Sachversicherungen
    nutzen sie den Vorteil günstiger, provisionsfreier Nettoverträge
  • + Nutzen Sie 1 Modul der folgenden kostenpflichtigen Beratungsbausteine pro Jahr kostenfrei
    – Rentenanalyse (Preis nach Aufwand/Anfrage)
    – Ruhestandsplanung (ab 299 €)
    – Depotcheck (ab 299 €)
  • + Nutzen Sie zusätzlich 1 Modul der kostenpflichtigen Altvertrags-Überprüfungen pro Jahr kostenfrei
    (über mich abgeschlossene Verträge sind immer kostenfrei in der Überprüfung)
    – Policen Check Altersvorsorge (ab 129 €)
    – Policen Check Personenvers. (ab 99 €)
    – Baufinanzierungs-Check (ab 125 €)
  • + Vorbereiten und aufbereiten der notwendigen Unterlagen
für Ihren Finanzierungs-Banktermin
  • + Erweiterte Servicezeiten
    Erreichbarkeit auch an Wochenenden und außerhalb der normalen Geschäftszeiten
  • + Fachliches Coaching
    ohne Vertragsabschluss pro Jahr 1 Thema inklusive.
    Diverse Fachthemen (Geldanlage, Vermögensaufbau, etc.) Mehr dazu finden Sie auf der Coaching-Seite
  • + Anforderung des gesetzlichen Rentenverlaufs
  • + Notfall-Ordner
    inkl. Aktualisierung bei Änderungen

Sie wissen noch nicht, welches Servicepaket für Sie passt?
Sie haben ein Thema, das hier nicht aufgeführt ist und möchten wissen: unterstütze ich Sie dabei?

Mail an mich oder direkt einen Termin im online Terminkalender zur Klärung Ihrer Fragen buchen. 

* FREMDVERTRÄGE 
Verträge die bereits vor unserer Zusammenarbeit und ohne meine Mitwirkung abgeschlossen wurden.

Übertragen Sie Ihre bestehenden Verträge in meine Maklerbetreuung und profitieren so von einer reibungslosen Vertragsbetreuung: Keine Weiterleitung von Korrespondenz nötig – die meisten Gesellschaften informieren mich direkt digital. Ihre Unterlagen finden Sie jederzeit in Ihrem digitalen Versicherungsordner.

Einige Gesellschaften, verweigern die Korrespondenz mit Maklern grundsätzlich. Senden Sie mir den Schriftwechsel einfach digital zu oder laden Sie die Dokumente in ihren digitalen Versicherungsordner hoch.

# NETTOVERTRÄGE 
Verträge die provisionsfrei abgeschlossen werden. Sie zahlen nur die reinen Versicherungskosten. Beratung und Betreuung erfolgen über ein separates Honorar. Dies sorgt für mehr Transparenz, im Sachversicherungsbereich für günstigere Prämien und bei Sparverträgen für deutlich höhere Renditen.

Als BASIS Kunde zusätzliche Leistungen
aus den Paketen KOMFORT oder PREMIUM gewünscht?
Buchen Sie einfach Ihre gewünschten Leistungsbausteine dazu.


  • Check-up
    nach Absprache

    jährlich (ohne Anlass)

  • Strategisches Jahresgespräch
    nach Absprache

    gemäß DIN 77230

  • Digitaler Versicherungsordner
    20 € pro Jahr

    mit Ihrem Webzugang erhalten Sie rund um die Uhr Zugriff auf alle wesentlichen Informationen zu Ihren Verträgen und dazugehörigen Dokumenten
    (inkl. Fremdverträgen die im Maklerbestand geführt werden können*)

  • Digitaler Vermögensmanager
    nach Absprache

    mit tagesaktuellem Überblick Ihrer Vermögenswerte

  • Vertragsübersicht VORTEIL
    ab 29 €

    Zusammenfassung Ihrer Verträge und Investmentanlagen
    (inkl. Fremdverträgen die im Maklerbestand geführt werden können*)

  • Beratung und Betreuung Ihrer Verträge & Investmentanlagen
    ab 5 € / Vertrag / Monat

    (gilt für Fremdverträgen die im Maklerbestand geführt werden können*)

  • Betreuung und Coaching zu Ihren Nettopolicen
    0,9% NAV

    Depot, Biometrie, Vermögensanlage
    auf Basis des Nettoinventarwertes (NAV) 0,9% / Monatsbeitrages
    Eine weitere Staffelung des Honorars erfolgt je nach verwaltetem Volumen.

  • Sichten und ordnen Ihrer Vertragsunterlagen
    ab 159 €

    max. 2 Ordner (je zusätzlichem Ordner 39 €)

  • Digitalisierung Ihrer bestehenden Vertragsunterlagen
    ab 120 €

    nur als Anschluss-Auftrag zum “Sichten & ordnen”

  • Finanzgutachten VORTEIL
    99 €

    Erweiterung Ihres einfachen Finanzgutachten BASIS nach DIN 77230

  • Konzeptionelle Beratung zu Finanzierungsmodellen
    ab 209 €

    Tipps und Tricks für das Gespräch z.B. bei Ihrer Hausbank
    (erfolgt die Anschlussfinanzierung über mich, entfällt dieses Honorar)

  • Ablaufüberwachung
    nach Absprache

    der Ablaufvarianten bei Renten- oder Kapitalauszahlungen etc.

  • Policen Check Sachversicherungen
    99 €

    als alleiniger Baustein

  • Policen Check KFZ
    60 €

    als alleiniger Baustein

  • Notfall-Leitfaden (Ersterstellung)
    ab 69 €

    für Sie und Ihre Angehörigen

  • Notfall-Leitfaden (Update)
    ab 25 €

    für Sie und Ihre Angehörigen

Als BASIS oder KOMFORT Kunde zusätzliche Leistungen
aus dem Paket PREMIUM gewünscht?
Buchen Sie einfach Ihre gewünschten Leistungsbausteine dazu.


  • Digitaler Versicherungsordner
    30 € pro Jahr

    mit Ihrem Webzugang erhalten Sie rund um die Uhr Zugriff auf alle wesentlichen Informationen zu Ihren Verträgen und dazugehörigen Dokumenten
    (inkl. aller Fremdverträgen*)

  • Vertragsübersicht PREMIUM
    ab 49 €

    Zusammenfassung Ihrer Verträge und Investmentanlagen
    (inkl. aller Fremdverträge*)

  • Beratung und Betreuung Ihrer Verträge & Investmentanlagen
    nach Absprache

    (inkl. aller Fremdverträgen*)

  • Betreuung und Coaching Ihrer Nettopolicen
    0,8% NAV

    Depot, Biometrie, Vermögensanlage
    auf Basis des Nettoinventarwertes (NAV) 0,8% / Monatsbeitrages
    Eine weitere Staffelung des Honorars erfolgt je nach verwaltetem Volumen.

  • Recherche zu Ihren Fremdverträgen*
    nach Absprache

    entspricht Ihr Vertrag wirklich Ihren Anforderungen? Durch unsere Prüfung erhalten Sie eine klare Aussage.

  • Finanzgutachten PREMIUM
    ab 49 €

    Erweiterung des Finanzgutachten VORTEIL inkl. Zielerreichung (nach DIN 77230)

  • Nutzen provisionsfreier Sachversicherungen
    nach Absprache

    nutzen sie den Vorteil günstiger, provisionsfreier Nettoverträge

  • Rentenanalyse
    nach Absprache

    Ermitteln Sie den realen Wert Ihrer Rente: Unsere Analyse zeigt, wie Inflation, Besteuerung und Abgaben Ihre Rentenhöhe beeinflussen und ob sie Ihren Bedürfnissen entspricht.

  • Ruhestandsplanung
    ab 299

    Die Ruhestandsplanung geht über normale Altersvorsorge hinaus, indem sie nicht nur Vermögensaufbau, sondern auch Vermögensschutz und -verwaltung im Alter umfasst. Sie profitieren von individuellen Strategien, die Ihre finanzielle Sicherheit und Lebensqualität im Ruhestand durch maximale Einkommensströme und steuerliche Effizienz gewährleisten.

  • Depotcheck
    ab 299 €

    Portfolioanalyse und Auswertung Ihrer Investmentanlagen. Passt Ihr Depot zu Ihrer Risikoneigung? Gibt es Möglichkeiten der Steueroptimierung?

  • Policen Check Altersvorsorge
    ab 129 €

    inkl. aussagekräftiger, finanzmathematischer Untersuchung, Prüfung Ihres Vertrages auf persönliche Rentabilität.

  • Policen Check Personenversicherungen
    ab 99 €

    Sind Ihre Verträge zu Berufsunfähigkeit (Arbeitskraft), Grundfähigkeiten, Unfall, Todesfall noch ausreichend?
    (inkl. aller Fremdverträge*)

  • Baufinanzierungscheck
    ab 125 €

    bestehender Finanzierung(en) inkl. konzeptioneller Vorschlag zur Anschlussfinanzierung z.B. bei ihrer Hausbank (Honorar entfällt wenn Prolongation über mich erfolgt)

  • Auf- und Vorbereiten der notwendigen Unterlagen für Ihren Finanzierungs-Banktermin
    ab 99 €
  • Erweiterte Servicezeiten
    ab 199 € pro Jahr

    Erreichbarkeit auch an Wochenenden und außerhalb der normalen Geschäftszeiten.

  • Fachliches Coaching
    ab 149 €

    ohne Vertragsabschluss, z.B. zu folgenden Themen (Geldanlage kein Hokus Pokus, Wo liegen die häufigsten Fehler? Kriterien erfolgreichen Vermögensaufbaus, Was ist bei Baufinanzierungen zu beachten, Was brauche ich wirklich als Absicherung? Mehr dazu finden Sie auf der Coaching-Seite

  • Anforderung gesetzlicher Rentenverlauf
    ab 25 €
  • Notfall-Ordner
    ab 39 €

    inkl. Aktualisierung bei Änderungen

Stundensatz Honorar


Alternativ: Flexibel und bedarfsgerecht stundenweise buchen, genau abgestimmt auf Ihre individuellen Anforderungen.

  • Nettohonorar
    160,00 €

    Umsatzsteuer-freie Beratung, z.B. wenn das Ziel der Beratung die Vermittlung eines Versicherungsvertrages ist.

  • Bruttohonorar (inkl. 19% MWSt.)
    190,40 €

    inkl. Mehrwertsteuer, z.B. bei Servicegebühren, Coachings.

Ja hoch! Aber zu hoch? Ein transparenter Blick auf die Kosten

190,40 € Brutto-Stundenhonorar
abzgl. 30,40 € Umsatzsteuer = 160 €
abzgl. ca. 40% Unternehmenskosten = 64 €
entspricht
96 € Überschuss davon
abzgl. Gewerbesteuer = ca. 34 €
abzgl. laufende Kosten = ca. 30 €
Einnahme pro Stunde 32 €
diese sind noch mit dem persönlichen Steuersatz zu versteuern. 

Unternehmerkosten z.B.
Zeitaufwand für Recherche in Fachlektüren und Internet, Fachgespräche mit StB, RA, WP, Fachkollegen, Entscheidungsträgern von Produktanbietern, externe und interne Seminare, Fortbildung, Wissen auf aktuellem Stand halten.
Fixe Kosten wie Büromiete, EDV Hard- und Software, Versicherungsbeiträge, Reisekosten, Fachliteratur, Seminargebühren, SaaS für diverse Rechentools.

Laufende Kosten / Zeitaufwand
zur Vorbereitung und Nachbearbeitung Ihrer Beratungstermin(e), Ausfertigen umfangreicher Gesprächs- und Beratungsdokumentationen, aussagekräftiger Vergleichsinformationen.

Sind Beratungskosten absetzbar?


Ja, unter zwei Bedingungen:

1. Die Beratung erfolgt auf Honorarbasis – dann sind die Kosten als Werbungskosten abzugsfähig.
2. Die Beratungsthemen müssen Altersvorsorge, Einkommensabsicherung oder Anlageberatung sein.

Tipp: Für eine präzise steuerliche Einschätzung empfehle ich die Konsultation eines Steuerberaters.

Haben Sie Fragen?

Kontaktieren Sie mich jederzeit direkt oder hinterlassen Sie Ihre Nummer für einen Rückruf – ich bin für Sie da.