Erfassungsbogen

Tagtäglich arbeite ich daran, Ihnen den bestmöglichen Service zu bieten und Sie in Ihren finanziellen Zielen zu unterstützen.

Um sicherzugehen, dass meine Aktivitäten in die richtige Richtung zielen, freue ich mich von Ihnen zu erfahren, was Ihnen in der Beratung besonders wichtig ist. 

Der Fragebogen umfasst einige Aussagen, die sich auf unterschiedliche Anforderungen beziehen, die Mandanten häufig an Finanzberatung stellen. Verraten Sie mir, welchen Wert Sie persönlich den einzelnen Aspekten der Arbeit Ihres Finanzberaters beimessen.

Hinweis: dieser Fragebogen wird über einen Dritt-Anbieter (Microsoft Forms) erfasst.

um unser Sondierungs-/ Erstgespräch für Sie möglichst effizient zu gestalten, benötige ich einige grundlegende Informationen. Diese Informationen können Sie über diese 2 Wege zur Verfügung stellen:

“offline” mit dem PDF-Erfassungsbogen oder
alternativ über den online Erfassungsbogen.

Für bestehende Mandanten sende ich Ihnen einen personalisierten Link zur Datenpflege zu – hier sind dann Ihre bereits erfassten Daten bereits hinterlegt (bitte hierzu per  Mail den Link anfordern).

Bitte legen Sie beim Ausfüllen des Erfassungsbogens auch Wert auf (gefühlte) „Nebensächlichkeiten“ wie z.B.

• sonstige Einnahmen Kindergeld, Mieteinnahmen, Einnahmen aus Beteiligungen, Unterhalt, etc.
• Kredite Kreditvertrag (u.a. Restschuld, Laufzeit, Zins, Tilgung, Sondertilgungsmöglichkeit), etc.

Sie müssen dazu kein detailliertes Haushaltsbuch führen – es reichen aufgerundete Werte um eine nicht allzu grobe Ausgabensituation zu erfassen.

Bei vielen Versicherungen können wir Verbesserungen und Spezial-Tarife für Sie nutzbar machen, indem wir z.B. Berufsgruppenkonzepte aktivieren. In einigen Versicherungsbereichen sind die Prämien zudem stark vom Berufsbild abhängig.

Die Berufsgruppen haben dabei keine einheitliche Definition, sondern werden je nach Gesellschaft anders zusammengefasst. Über den folgende Berufsfragebogen können wir die für Sie optimale Berufsgruppe definieren.

Hinweis: dieser Fragebogen wird über einen Dritt-Anbieter (Microsoft Forms) erfasst.

Ihre Gesundheitshistorie kann die Auswahl des Anbieters einschränken, die Prämie (deutlich) verteuern, oder sogar unmöglich machen.

Aus diesem Grund hat sich in meiner Beratung über Jahre eine besondere Reihenfolge erfolgreich etabliert.

Ich kläre mit Ihnen gemeinsam bereits vor unserem ersten Termin Ihre Versicherbarkeit ab. Im Gespräch können wir uns dann auf die für Sie möglichen Optionen konzentrieren und es werden keine unnötigen Hoffnungen auf Versicherungsarten geschürt, die ggf. später nicht genutzt werden können.

Einschätzungen (sowohl von Ihnen als auch von Ärzten) wie: “Ich bin völlig gesund, ich habe keine chronischen Krankheiten” sind dabei leider nicht ausreichend. Ein Versicherer “tickt” in der Einschätzung des Gesundheitszustandes völlig anders, als z.B. ein Arzt oder wie wir uns gar selber sehen.

Sogenannte Verdachtsdiagnosen in Krankenakten erschweren u.U. die Versicherbarkeit und können vorab von uns im Gespräch mit dem Arzt schon entkräftet werden. 

Selbst für Laien unauffällige Diagnosen (“Kleinigkeiten”) führen häufig zu einem (teuren) Risikozuschlag, einem Leistungsausschluss oder sogar zu einer kompletten Ablehnung eines Antrages, die man mit der von mir etablierten Reihenfolge der Aufarbeitung umgehen kann!

Vielen Dank für den Vertrauensvorschuss von Ihrer Seite für mein Vorgehen – ähnlich der Anamnese beim Arztbesuch können wir hier Ihr Gespräch und die Recherche auf ein ganz anderes Niveau heben!

Ein wichtiger Hinweis: Vermeiden Sie im Vorfeld unserer Gespräche Arztbesuche und achten Sie auf Ihre Gesundheit! Jeder Arztbesuch führt zu einer Eintragung (damit Ihr Arzt abrechnen kann), ohne Befund (!) keine Abrechnung. “Gesund” gilt nicht als Abrechnungsgrund!

Hinweis: dieser Fragebogen wird über einen Dritt-Anbieter (Microsoft Forms) erfasst.

Bei vielen Versicherungen können wir Verbesserungen und Spezial-Tarife für Sie nutzbar machen, indem wir z.B. Berufsgruppenkonzepte aktivieren. In einigen Versicherungsbereichen sind die Prämien zudem stark vom Berufsbild abhängig.

Die Berufsgruppen haben dabei keine einheitliche Definition, sondern werden je nach Gesellschaft anders zusammengefasst. Über den folgende Berufsfragebogen können wir die für Sie optimale Berufsgruppe definieren.

Ihre Gesundheitshistorie kann die Auswahl des Anbieters einschränken, die Prämie (deutlich) verteuern, oder sogar unmöglich machen.

Aus diesem Grund hat sich in meiner Beratung über Jahre eine besondere Reihenfolge erfolgreich etabliert.

Ich kläre mit Ihnen gemeinsam bereits vor unserem ersten Termin Ihre Versicherbarkeit ab. Im Gespräch können wir uns dann auf die für Sie möglichen Optionen konzentrieren und es werden keine unnötigen Hoffnungen auf Versicherungsarten geschürt, die ggf. später nicht genutzt werden können.

Einschätzungen (sowohl von Ihnen als auch von Ärzten) wie: “Ich bin völlig gesund, ich habe keine chronischen Krankheiten” sind dabei leider nicht ausreichend. Ein Versicherer “tickt” in der Einschätzung des Gesundheitszustandes völlig anders, als z.B. ein Arzt oder wie wir uns gar selber sehen.

Sogenannte Verdachtsdiagnosen in Krankenakten erschweren u.U. die Versicherbarkeit und können vorab von uns im Gespräch mit dem Arzt schon entkräftet werden. 

Selbst für Laien unauffällige Diagnosen (“Kleinigkeiten”) führen häufig zu einem (teuren) Risikozuschlag, einem Leistungsausschluss oder sogar zu einer kompletten Ablehnung eines Antrages, die man mit der von mir etablierten Reihenfolge der Aufarbeitung umgehen kann!

Vielen Dank für den Vertrauensvorschuss von Ihrer Seite für mein Vorgehen – ähnlich der Anamnese beim Arztbesuch können wir hier Ihr Gespräch und die Recherche auf ein ganz anderes Niveau heben!

Ein wichtiger Hinweis: Vermeiden Sie im Vorfeld unserer Gespräche Arztbesuche und achten Sie auf Ihre Gesundheit! Jeder Arztbesuch führt zu einer Eintragung (damit Ihr Arzt abrechnen kann), ohne Befund (!) keine Abrechnung. “Gesund” gilt nicht als Abrechnungsgrund!

Hinweis: dieser Fragebogen wird über einen Dritt-Anbieter (Microsoft Forms) erfasst.

Alternativ finden sie den Fragebogen auch als PDF zum Download und zum “von Hand ausfüllen“.

Hinweis: dieser Fragebogen wird über einen Dritt-Anbieter (Microsoft Forms) erfasst.

Alternativ finden sie den Fragebogen auch als PDF zum Download und zum “von Hand ausfüllen“.

Hinweis: dieser Fragebogen wird über einen Dritt-Anbieter (Microsoft Forms) erfasst.

Die Prämie Ihrer Wohngebäude-Versicherung wird durch viele, oftmals kleine Details beeinflusst. Jede Gesellschaft fragt dabei die Gebäudedaten auf unterschiedliche Weise ab – der folgende Fragebogen fasst die relevanten Details deshalb zusammen.

Sollten Sie Fragen haben, bitte jederzeit auf mich zu kommen. Unklarheiten bei Details können auch z.B. über Ihren Architekten (Neubau) oder den Verkäufer (Kauf) geklärt werden.

Sind im Vertrag später falsche Daten hinterlegt, kann das den Versicherungsschutz kosten!

Hinweis: dieser Fragebogen wird über einen Dritt-Anbieter (Microsoft Forms) erfasst.

Die Prämie Ihrer Wohngebäude-Versicherung wird durch viele, oftmals kleine Details beeinflusst. Bei Umbauten oder auch verändertem Versicherungsbedarf kann dies durchaus Änderungen an Ihrer Wohngebäudepolice verursachen. Das lässt sich aber ganz einfach mit einem kurzen Telefonat klären (alternativ: schildern Sie mir die Änderung per Mail).

Sind im Vertrag später falsche Daten hinterlegt, kann das den Versicherungsschutz kosten!