In Ihrer Finanzplanung mit mir, geht es um Zuhören, Verständnis Ihrer angestrebten Ziele und Ihre gewünschten Flexibilitäten. Diese Informationen ermöglichen die Erstellung Ihrer persönlichen, strategischen Lösungsvorschläge. Und erst dann erfolgt die Produktauswahl.

Sie sind einzigartig, Sie haben Ihre eigene Geschichte, Ihre eigenen Träume und Ihre eigenen, persönlichen Ziele. Da passen keine 08/15 Lösungen. Je besser ich deshalb Ihre Ziele und Wünsche in unseren Gesprächen zu Ihrer Finanzplanung kennenlerne, desto besser passen die anschließenden Lösungsvorschläge zu Ihren Zielen.

Bei der finanziellen Lebensplanung dreht sich alles um den Aufbau Ihrer Finanzen und ebenso darum, diesen gegen Lebensrisiken abzusichern. Es geht darum, ein sicheres Fundament zu schaffen und gleichzeitig für die Unwägbarkeiten des Lebens gewappnet zu sein.

Ihre Lösungen sollen langfristig, nachhaltig und innovativ sein. So, daß Sie auch in 20 Jahren noch auf meine Beratung und Unterstützung vertrauen können. Vertrauen, Fairness und Transparenz sind für mich nicht nur Worte, sondern die Basis unserer Zusammenarbeit.

Lassen Sie sich von meiner Leidenschaft der verschiedenen Anlageformen und ihre Renditechancen mitreißen! Ob Fonds, ETFs oder andere spannende Investitionsmöglichkeiten – wir finden gemeinsam das Richtige für Sie. Und das Beste? Viele dieser Anlagen können wir nicht nur in Ihrem Depot, sondern steueroptimiert und provisionsfrei in einem Versicherungsmantel nutzen. Erreichen Sie mit meiner Beratung Ihre Träume und Ziele!

Um Sie langfristig richtig erfolgreich zu machen, erhalten Sie von mir bevorzugt provisionsfreie Nettotarife (30-40% bessere Ergebnisse im der Ablaufleistung!)

Profitieren Sie auch im Bereich Finanzierung von meinem riesigen Netzwerk aus über 400 Banken. Ich schnüre Ihnen ein Finanzierungspaket, das perfekt zu Ihrem Leben passt. 

Klingt gut? Dann lassen Sie uns starten!

Gemeinsam erstellen wir ein ganzheitliches und langfristiges Konzept, das auf Ihre individuellen Bedürfnisse, Ihre Pläne und Ihre Wünsche zugeschnitten ist. Und füllen dieses Konzept mit Leben!

Ein persönliches Gespräch klärt viele Ihrer Fragen …

Unter Umständen auch Fragen, die erst während der Beratung wahrgenommen werden. Immer wieder höre ich von meinen Mandanten:

… aus dieser Perspektive hatte ich das noch gar nicht betrachtet!

Es gibt Fälle, in denen ich Anfragen von Interessenten ablehnen muss, insbesondere wenn es um Einzelanfragen geht. Der Grund dafür ist einfach: Solche Anfragen sind oft nicht wirtschaftlich zu bearbeiten.

Dies gilt speziell für Sachversicherungen wie KFZ- oder Privathaftpflichtversicherungen, Riester-Renten und einzelne Krankenzusatzversicherungen. Eine umfassende Beratung in diesen Bereichen ist aus wirtschaftlicher Sicht oft nicht tragbar. Natürlich besteht die Möglichkeit, Einzelanfragen nach Abschluss einer angemessenen Honorarvereinbarung zu beantworten.

Zeit die ich anstelle in die Beantwortung von Einzelanfragen, lieber – in Ihrem Sinne – in Weiterbildung und Marktsondierung stecke. Und damit ihre ganzheitliche Beratung weiter verbessere.

Im Rahmen Ihrer ganzheitlichen Beratung,
sind diese Themen jedoch immer vollständig abgedeckt.

Vorteil für Sie: ein Ansprechpartner der Ihre Ziele kennt und mit Ihnen umsetzt.

Mehr zur zur ganzheitlichen Beratung finden Sie hier.

Beratungen in Geldanlagen und Versicherungen variieren stark. Als Mandant erleben Sie dies durch unterschiedliche Beratungsleistungen und Empfehlungen, je nachdem, mit welchem Beratertyp Sie zusammenarbeiten.

Versicherungsvertreter und Bankangestellte sind in ihrer Kundenorientierung oft eingeschränkt. Ihre Rolle als Produktverkäufer verpflichtet sie nur gegenüber ihrem Arbeitgeber, der auch Verkaufsvorgaben macht.

Im Gegensatz dazu bieten Versicherungsmakler, -berater oder Honorarberater/-vermittler einen umfassenden Überblick über den Geldanlage- und Versicherungsmarkt und sind frei in der Produkt-Entscheidung. 

Sie unterscheiden sich durch ihre Beratungsphilosophie und die Art ihrer Bezahlung, die entweder über Courtage oder Honorar erfolgen kann. Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt zur Honorarvermittlung.

Vorteil für Sie bei einer Beratung bei einem Versicherungsmakler, -berater oder Honorarberater/-vermittler:
ein Ansprechpartner der Ihre Ziele kennt und mit Ihnen flexibel umsetzen kann.

Der grundlegende Ablauf einer Beratung folgt sowohl zu Beginn, als auch bei der späteren Betreuung immer den gleichen Grundprinzipien, zu denen Sie hier die Details finden.

Die Ausnahme bestätigt die Regel – Einzelanfragen werden übernommen z.B. bei

– Vermögensanlagen ab 100.000 €
– Private Krankenversicherung
– Berufsunfähigkeitsversicherungen ab 1.500 € monatlicher Rente
– Finanzierungen ab 400.000 €

Sie möchten bei Einzelanfragen von meinem fachlichen Wissen profitieren? Nutzen Sie die Möglichkeit der Beratung über eine Honorarvereinbarung.